Мы строим диверсифицированные инвестиционные портфели под ваш горизонт и риск-профиль — от консервативных облигационных стратегий до агрессивного роста через акции и альтернативные активы. Более 7 лет на рынке Казахстана, под управлением свыше 4,2 млрд ₸ клиентских средств.
Реальные портфели, реальная доходность — без приукрашивания и гарантий, которых не существует.
Частный клиентКлиент пришёл с депозитами под 10,5% годовых. Переструктурировали активы в смешанный портфель: 50% ОФЗ-аналоги РК, 35% акции KASE, 15% золото. За год портфель показал 24,1% без учёта реинвестирования дивидендов.
Семейный капиталКлиент боялся ослабления тенге. Аллоцировали 40% в долларовые еврооблигации казахстанских эмитентов и 20% в физическое золото. В результате портфель потерял менее 1% в долларовом выражении, тогда как депозиты в тенге потеряли ~8% от покупательной способности.
Корпоративный клиентПроизводственное предприятие из Шымкента размещало свободные средства на расчётном счёте под 0%. Перевели ликвидность в краткосрочные ГЦБ и РЕПО-инструменты — дополнительный доход составил 1,8 млн ₸ за 8 месяцев.
Пенсионное планированиеКлиент 42 лет хочет выйти на пенсию в 62 с капиталом, генерирующим 500 000 ₸/мес. Разработали план ежемесячных взносов и роста портфеля при доходности 16% годовых с автоматической ребалансировкой каждые 6 месяцев.
От первичного аудита активов до ребалансировки портфеля — сопровождаем клиента на каждом этапе инвестиционного пути.
Передаёте нам мандат на управление — мы самостоятельно принимаем торговые решения в рамках согласованной инвестиционной декларации, ежемесячно предоставляя детальный отчёт о движении средств и доходности.
Формируем портфель из инструментов KASE, МФБ «Астана» и зарубежных площадок: ГЦБ РК, корпоративные облигации, акции, ETF, золото — в пропорциях, соответствующих вашему риск-профилю и горизонту.
Рассчитываем максимально допустимую просадку (max drawdown), VaR и коэффициент Шарпа для вашего портфеля — чтобы вы понимали реальный уровень риска, а не только потенциальную доходность.
Автоматически ребалансируем портфель при отклонении долей активов свыше 5% от целевых весов — это позволяет удерживать риск под контролем без вашего участия.
Оптимизируем налоговую нагрузку на инвестиционный доход в рамках казахстанского законодательства: индивидуальный подоходный налог, льготы по ГЦБ, структурирование через ИИС.
Анализируем вложения в недвижимость, private equity и структурные продукты — помогаем понять реальную доходность с учётом ликвидности, инфляции и транзакционных издержек.
Личный кабинет с онлайн-доступом к портфелю в режиме реального времени, ежемесячный PDF-отчёт с разбивкой по классам активов и квартальный звонок с управляющим.
Анализируем текущее состояние ваших активов, источники дохода, обязательства и налоговую ситуацию — занимает до 60 минут на встрече или онлайн-сессии.
Заполняете анкету риск-профилирования, согласовываем инвестиционный горизонт, целевую доходность и допустимый уровень просадки — фиксируем в инвестиционной декларации.
Готовим персональный инвестиционный план с распределением по классам активов, валютам и секторам экономики, согласовываем его с вами до подписания договора.
Открываем брокерский счёт, осуществляем первичную покупку инструментов и берём портфель под ежедневный мониторинг — вы получаете доступ к личному кабинету в течение 24 часов.
Ежемесячно отчитываемся о результатах, при необходимости корректируем стратегию с учётом изменений на рынке и ваших жизненных обстоятельств.
“До RO1 я держал всё в депозитах и думал, что это безопасно. Управляющий показал мне, сколько я теряю на инфляции. Через год портфель вырос на 21%, и я наконец понял разницу между хранением денег и управлением капиталом.”
“Мне важна была прозрачность — я хотел понимать, куда идёт каждый тенге. В личном кабинете вижу всё в реальном времени, ежемесячный отчёт приходит без напоминаний. За полтора года доходность составила 31% — это не депозит, это реальное управление.”
“Перешли к RO1 после неудачного опыта с другим управляющим. Здесь сразу согласовали инвестиционную декларацию, прописали допустимую просадку и запрещённые инструменты. Работаем уже три года — стратегия не менялась хаотично, и это именно то, что мне нужно.”
Минимальный объём для передачи в доверительное управление — 5 млн ₸. Для индивидуального мандата с полностью кастомизированной декларацией — от 50 млн ₸. Консультации и разработка финансового плана доступны с любой суммой.
Мы берём базовую комиссию за управление (management fee) — 1–1,5% от стоимости активов в год — и комиссию за успех (performance fee) — 15–20% от прибыли сверх согласованного бенчмарка. Скрытых надбавок и ретроцессий за рекомендацию конкретных инструментов нет.
Да, клиентские средства хранятся на сегрегированных брокерских счетах и не заморожены. Ликвидация позиций и вывод средств занимают от 1 до 5 рабочих дней в зависимости от состава портфеля и торговых сессий.
Нет — и любая компания, гарантирующая конкретный процент по инвестиционному портфелю, нарушает законодательство Казахстана. Мы показываем историческую доходность наших стратегий и прогнозные диапазоны, но рынок несёт риски, о которых мы честно предупреждаем.
Депозит даёт фиксированную ставку (обычно ниже инфляции в реальном выражении) и гарантирован КФГД до 20 млн ₸. Доверительное управление предполагает рыночный риск, но исторически обеспечивает доходность в 1,5–2,5 раза выше депозитных ставок на горизонте от 3 лет.
Используем фундаментальный анализ эмитентов, макроэкономические модели по Казахстану и ключевым торговым партнёрам, а также количественные модели аллокации — MPT Марковица и факторные модели. Инвестиционный комитет собирается еженедельно и утверждает изменения в модельных портфелях.
Да, при подписании инвестиционной декларации вы можете указать любые ограничения — от запрета на алкогольный и табачный сектор до требований исламского финансирования или валютных ограничений. Мы строго соблюдаем мандат.
Формально — раз в квартал на ревью портфеля, плюс ежемесячный письменный отчёт. На практике многие клиенты общаются чаще, особенно в периоды волатильности. Ваш управляющий доступен по телефону и мессенджеру в рабочее время.
За 60 минут разберём текущую структуру ваших активов, посчитаем реальную доходность с учётом инфляции и предложим конкретную стратегию — без обязательств и давления.